Description
Bilan patrimonial
Votre patrimoine s’est construit au fil des années. Il est parfois temps de s’arrêter pour regarder où vous en êtes, où vous souhaitez aller et si les deux sont encore cohérents.
Le bilan patrimonial Practance est un temps de recul consacré à l’ensemble de votre situation.
Immobilier, épargne, placements financiers, retraite, fiscalité, transmission, protection de la famille… mais aussi vos projets, vos interrogations et les décisions que vous repoussez parfois depuis plusieurs années.
L’objectif n’est pas d’optimiser pour optimiser.
Il est de comprendre à quoi votre patrimoine doit servir et d’identifier les décisions patrimoniales qui comptent réellement pour vous.
Avant notre rendez-vous
Vous préparez votre consultation grâce à notre questionnaire patrimonial en ligne.
Vous pouvez y présenter votre situation familiale et professionnelle, votre patrimoine, vos revenus, vos engagements financiers, vos projets et les questions que vous souhaitez aborder.
Cette préparation nous permet d’arriver au rendez-vous avec une première vision structurée de votre situation et de consacrer notre échange à l’analyse et à la réflexion plutôt qu’à la collecte d’informations.
Nous analysons votre situation
Avant notre échange, nous étudions les informations que vous nous avez transmises afin d’identifier les principaux enjeux de votre situation patrimoniale.
L’objectif n’est pas de produire une accumulation de recommandations.
Il s’agit au contraire de faire émerger ce qui mérite réellement votre attention :
- les décisions importantes à prendre ;
- les incohérences éventuelles entre votre patrimoine et vos projets ;
- les risques qui méritent d’être regardés ;
- les arbitrages possibles ;
- les sujets sur lesquels il n’est peut-être pas nécessaire d’agir.
Un entretien patrimonial approfondi
Nous échangeons ensuite sur votre situation dans sa globalité.
Le patrimoine n’est jamais complètement séparé du reste : famille, travail, projets, retraite, rapport au risque, besoin de sécurité, envie de transmettre ou simplement désir de profiter davantage de ce que vous avez construit.
Le rendez-vous permet donc d’aller au-delà des chiffres.
Le patrimoine devient un moyen au service de vos choix de vie.
Une synthèse pour décider
À l’issue du bilan, vous disposez d’une synthèse structurée des principaux enjeux identifiés et des décisions à envisager.
L’objectif n’est pas de vous remettre un rapport de plusieurs dizaines de pages.
Il est de vous permettre de répondre à quelques questions essentielles :
- Où en suis-je ?
- Qu’est-ce qui mérite réellement mon attention ?
- Quelles décisions dois-je prendre maintenant ?
- Qu’est-ce qui peut attendre ?
- Mon patrimoine est-il toujours au service de la vie que je souhaite mener ?
Et ensuite ?
Le bilan peut parfaitement constituer une intervention ponctuelle.
Si certains sujets nécessitent ensuite d’être approfondis, vous pouvez poursuivre avec une ou plusieurs consultations Practance.
Vous restez libre du rythme et de la durée de l’accompagnement.
Tarif
Bilan patrimonial : 990 € TTC
La préparation de votre situation, son analyse, l’entretien patrimonial, la synthèse et le rendez-vous de suivi sont compris dans le prix.