Atteindre la congruence patrimoniale.
La congruence patrimoniale est la cohérence entre votre patrimoine, les décisions que vous prenez et la vie que vous souhaitez mener.
Atteindre la congruence patrimoniale, c’est faire en sorte que ce que vous possédez, ce que vous faites de votre argent et les décisions que vous prenez soient cohérents avec la vie que vous souhaitez mener.
À l’inverse, l’incongruence patrimoniale apparaît lorsqu’un écart existe entre la vie que vous souhaitez mener et ce que votre organisation patrimoniale vous conduit réellement à faire.
L’optimum patrimonial est alors atteint lorsque votre patrimoine est en congruence avec la vie que vous souhaitez mener.
Notre accompagnement repose sur deux temps : rechercher la congruence, puis la construire.
Rechercher la congruence.
Puis la construire.
Faire émerger avant de conseiller.
La première étape consiste à faire émerger ce que vous souhaitez réellement.
Vos ambitions, vos projets, vos priorités, vos arbitrages et, plus largement, la vie que vous souhaitez mener.
Pour cela, nous nous appuyons sur les méthodes et la posture du coaching professionnel. Il crée un espace de réflexion permettant de prendre du recul, de clarifier vos aspirations et de faire émerger vos propres choix.
Ce premier temps permet de définir la vie que votre patrimoine doit vous permettre de mener et d’identifier les éventuelles incongruences entre cette ambition et votre situation actuelle.
L’ingénierie patrimoniale au service de votre vie.
Une fois vos ambitions, vos projets et vos priorités clarifiés, vient le temps de les traduire en décisions patrimoniales.
Nous mobilisons alors notre expertise en ingénierie patrimoniale pour construire un patrimoine en cohérence avec la vie que vous souhaitez mener.
Fiscalité, droit civil, placements, immobilier, retraite, transmission, organisation et allocation du patrimoine : nous analysons votre situation, les possibilités qui s’offrent à vous et les arbitrages nécessaires.
L’ingénierie patrimoniale donne ainsi une traduction concrète aux choix qui ont émergé lors du premier temps de l’accompagnement.
Deux compétences.
Une même finalité.
Faire émerger
Le coaching professionnel permet de rechercher la congruence patrimoniale en faisant émerger vos ambitions, vos projets, vos priorités et vos arbitrages.
Construire
L’ingénierie patrimoniale permet de construire cette congruence en donnant une traduction concrète aux choix et aux projets qui ont émergé.
Développée en interne.
Pour nos accompagnements.
Votre patrimoine, déjà analysé avant notre rencontre.
Practance a développé sa propre plateforme de simulation et de bilan patrimonial, conçue en interne par nos ingénieurs patrimoniaux.
Dans le cadre de votre accompagnement, nous vous en ouvrons l’accès afin de préparer vos consultations : patrimoine, revenus, fiscalité, projets et objectifs peuvent ainsi être structurés en amont.
Nous pouvons ainsi consacrer nos échanges non pas à collecter l’information, mais à l’analyser, la mettre en perspective et travailler sur les décisions qui comptent.
Avant de commencer,
rencontrons-nous.
Un premier échange de 15 minutes, sans engagement, pour faire connaissance et vérifier que Practance correspond à ce que vous recherchez.
Prendre rendez-vous →